mardi 9 juin 2015

Comment le logiciel de fraude l fonctionne?

Le logiciel de fraude est conçu pour identifier les transactions ou des modes d'opérations qui sont couramment utilisés pour commettre des fraudes spécifiques. Ils sont également utilisés pour capturer les transactions qui exploitent une faiblesse particulière dans les contrôles comptables internes ou de processus. Il y a trois types de fraude : le logiciel transaction basée, audit liés, et juricomptabilité. Ce type de logiciel est généralement trouvé dans les institutions financières, les agences fiscales et douanières gouvernementales et les grandes entreprises. Plusieurs grandes entreprises de logiciels spécialisés dans la fraude et la vérification des logiciels, avec des offres de produits sur mesure pour les différentes industries.

Basé sur les transactions du logiciel de la fraude fonctionne pour détecter les tentatives de franchir la sécurité au moment exact où la tentative est faite. Ce type de logiciel valide les protocoles de sécurité, les informations utilisateur et les autorisations contre la transaction en cours de traitement. Les paramètres doivent être configurés lorsque les comptes d'utilisateurs sont créés et une série de messages ou avertissements peuvent apparaître pour informer l'utilisateur que la transaction ne soit pas autorisée.

Ce logiciel fournit une rétroaction immédiate et est conçu pour limiter ou d'arrêter une activité frauduleuse. Il est utilisé pour les points de vente des terminaux de rejeter les transactions contre les cartes de crédit ou de débit qui ont été déclarés volés. Certains programmes confisquent la carte lors d'une tentative d'utilisation d'une carte volée ou signalé.

Un audit financier est un examen détaillé de l'activité financière sur une période de temps spécifique. Le logiciel de vérification est conçu pour rechercher des modèles communs de transactions frauduleuses. Ils identifient aussi des faiblesses dans les contrôles internes et les procédures qui pourraient permettre à la fraude de se produire. Si les contrôles internes sont faibles, une attention particulière est axée sur ces transactions afin d'identifier et d'enquêter sur d'éventuelles fraudes.

Le logiciel de comptabilité légale est utilisé dans les enquêtes policières et gouvernementales pour découvrir la profondeur de la fraude financière. Ce type de logiciel utilise des algorithmes complexes et l'analyse de la personnalité pour identifier les tendances de l'activité frauduleuse et concernent l'activité vers les auteurs. La vérification judiciaire logiciel est très coûteux, complexe et nécessite comptables spécialement formés pour interpréter les résultats et ajuster les calculs nécessaires. Il est généralement utilisé lorsque la preuve de la fraude existe déjà, et les preuves pour un procès pénal ou civil.

L'utilisation de logiciels de fraude augmente à mesure que les systèmes comptables et les processus d'affaires deviennent tellement complexes qu'il est impossible d'identifier clairement une activité frauduleuse. Dans le but de commettre une fraude, il y a certains types d'activités qui doivent être suivies pour extraire les fonds de l'institution. Ce type de logiciel est conçu pour identifier ces situations. Il est important de se rappeler que les comptables spécialement formés sont encore nécessaires pour interpréter les informations provenant de ces systèmes.